Spotlights
Giám đốc rủi ro, Kiểm toán viên nội bộ, Trung úy công nhận, Giám đốc công nhận, Giám đốc tuân thủ, Giám đốc hoạt động tuân thủ
Every organization on Earth has some sort of financial structure, whether it’s a “mom and pop” store, a nonprofit, a company, an insurance firm, or a government agency. And whenever money is involved, you can bet there are rules and regulations about how that money gets used. That’s why most organizations have at least one dedicated Financial Compliance Officer on staff to keep them out of legal trouble.
Financial Compliance Officers carefully review balance sheets, income statements, and other financial documents. They meticulously screen for discrepancies and ensure compliance with applicable federal and state regulations (plus any other guidelines they’re asked to watch out for). Their goal is to find and prevent oversights, errors, and fraud that could impact the integrity of their employer’s finances.
"Công việc của tôi là tiến hành đánh giá các chính sách, thủ tục, thông lệ và quy trình làm việc hiện tại của chúng tôi để hiểu liệu chúng tôi có tuân thủ tất cả các luật của tiểu bang và liên bang hay không. Nếu tôi có thể tìm thấy một lĩnh vực có thể được cải thiện, tôi sẽ giúp phát triển các chương trình được thiết kế để giảm thiểu rủi ro. Tôi cũng xem xét và đánh giá các hợp đồng của nhà cung cấp để xác định xem công ty có thể cung cấp các dịch vụ cần thiết hay không, chuẩn bị đầy đủ để hỗ trợ nhu cầu tổng thể của chúng tôi và sau đó xây dựng các hợp đồng thực tế để ký. Là một trong những khía cạnh quan trọng hơn trong công việc của mình, tôi tiến hành đánh giá rủi ro hàng tháng về thực tiễn kinh doanh. Tôi giúp xác định nơi có thể thực hiện các cải tiến và sau đó chuyển những cải tiến này cho các nhà quản lý và giúp phát triển quy trình tài liệu tốt hơn và đánh giá kiểm soát chất lượng. " Jarrett Wright Carson, Giám đốc Tuân thủ, Alaska USA FCU
- Playing a critical role in preventing financial misconduct and crises
- Opportunities to work in a wide range of organizations
- Collaborating with teams to enhance compliance and risk management
"Tôi có thể thấy lợi ích của công việc của mình ở khả năng nhân viên của tôi giúp đỡ khách hàng và các bộ phận khác trong tổ chức của chúng tôi. Tôi được cố vấn, phát triển và huấn luyện nhân viên của mình trở thành nhóm quản lý tiếp theo sẽ lãnh đạo công ty này. " Jarrett Wright Carson, Giám đốc Tuân thủ, Alaska USA FCU
Lịch làm việc
- Financial Compliance Officers typically work full-time, with the potential for overtime during audits and examination periods.
Nhiệm vụ tiêu biểu
- Develop and implement risk management strategies and compliance audit plans, procedures, documentation, databases, and tracking systems
- Forge relationships with stakeholders to ensure effective communication and cooperation
- Conduct internal audits, self-assessments, and thorough reviews of financial statements and records to ensure compliance with regulations and identify potential risks and irregularities
- Prepare detailed reports of findings and recommend corrective actions
- Monitor ongoing compliance; follow up on previous findings to make sure they’ve been addressed
- Evaluate the effectiveness of internal controls. Recommend improvements, as needed
- Ensure institutions adhere to federal and state laws and regulations, and submit accurate and timely regulatory filings and reports
- Ensure compliance with anti-money laundering and know-your-customer regulations
- Collaborate with legal and regulatory teams; liaise with external regulatory bodies and auditors
- Train staff on compliance requirements and best practices
Investigate complaints and potential violations of financial regulations - Implement and oversee whistleblower policies and procedures
- Conduct special investigations into potential financial misconduct or regulatory breaches
Trách nhiệm bổ sung
- Stay current with financial regulations and examination techniques
- Engage in professional development opportunities
- Provide guidance and support to junior officers and other staff
- Assist in the preparation for regulatory examinations and audits
"Một ngày điển hình của tôi đầu tiên bắt đầu bằng một cuộc họp. Tôi cố gắng luôn có một cuộc họp nhóm để ưu tiên những gì cần phải hoàn thành trong bộ phận của mình. Trong cuộc họp này, tôi tập trung vào các ưu tiên của công việc, đảm bảo rằng tôi và nhóm của tôi ở trên cùng một trang, và sau đó đảm bảo rằng tôi biết liệu có bất kỳ vấn đề nào có thể phát sinh hay không. Giao tiếp là chìa khóa. Sau cuộc họp đầu tiên này, thường thì tôi xem lại trình theo dõi sản xuất và hàng ngày của mình. Điều này cho phép tôi xem những gì tôi có trong "danh sách việc cần làm", các ưu tiên và ai cần nó. Sau đó, tôi bắt đầu chọn mục ưu tiên cao nhất hoặc những gì có thể được thực hiện nhanh nhất và từ từ tấn công danh sách. Điều này đôi khi sẽ yêu cầu đọc rộng rãi, hợp đồng, tài liệu pháp lý, luật liên bang hoặc tiểu bang, v.v. Sau bữa trưa, tôi sau đó thay đổi bánh răng và bắt đầu tập trung vào khía cạnh đào tạo của những gì nhóm của tôi làm. Chúng tôi phát triển các chương trình đào tạo và điều này cho phép tôi tập trung vào lĩnh vực này mà không bị phân tâm. Đến cuối ngày, tôi tiến hành đánh giá không chính thức về những gì nhóm của tôi đã hoàn thành, những gì tôi đã làm và sau đó xây dựng kế hoạch cho ngày hôm sau và các cuộc họp buổi sáng của tôi. Jarrett Wright Carson, Giám đốc Tuân thủ, Alaska USA FCU
Kỹ năng mềm
- Lắng nghe tích cực
- Khả năng thích ứng
- Phân tích
- Định hướng tuân thủ
- Tư duy phản biện
- Định hướng chi tiết
- Kỷ luật
- Sự nhạy bén về tài chính
- Tính toàn vẹn
- Kiên nhẫn
- Persistence
- Thuyết phục
- Lập kế hoạch và tổ chức
- Kỹ năng giải quyết vấn đề
- Chủ nghĩa hoài nghi
- Phán đoán đúng đắn
- Kỹ năng giao tiếp mạnh mẽ
- Làm việc theo nhóm
- Quản lý thời gian
Kỹ năng kỹ thuật
- Data analysis and interpretation, using tools like Microsoft Excel, Tableau, or SPSS to identify trends and anomalies
- Familiarity with regulatory compliance software such as SAS, MetricStream, or IBM OpenPages for monitoring and ensuring compliance
- Knowledge of financial regulations and standards, utilizing tools like Wolters Kluwer Compliance Solutions
- Proficiency in financial analysis and auditing techniques and programs, utilizing software like QuickBooks, SAP, or ACL Analytics for thorough financial reviews
- Report writing, using Microsoft Word or Google Docs
- Risk management, employing tools like Archer or RiskWatch to develop and implement effective risk mitigation strategies
- Understanding of banking and financial systems, using platforms like Fiserv, Jack Henry, or Oracle Financial Services to manage and oversee banking operations
- Banks and credit unions
- Companies and corporations
- Financial consulting firms
- Cơ quan chính phủ
- Công ty bảo hiểm
- Investment firms
- Tổ chức phi lợi nhuận
Financial Compliance Officers are expected to maintain high standards of accuracy and integrity. Their role is crucial in identifying and mitigating risks within their employing institutions. There’s a ton of pressure to ensure compliance and avoid fines or sanctions, so they must be vigilant and detail-oriented because even minor oversights can lead to significant repercussions.
The job requires extensive research and continuous education to keep up with changing laws and regulations. Hours can be long and the role can be stressful at times, but there’s job satisfaction from protecting organizations and consumers from financial misconduct. Also, the skills and experience gained in this role can open doors to advanced positions within the field!
The financial industry is increasingly utilizing technology to improve compliance processes. Automation, artificial intelligence, and blockchain are becoming integral in detecting irregularities and ensuring transparency. Regulatory Technology solutions are on the rise, helping compliance officers manage regulatory requirements by streamlining reporting, enhancing risk management, and reducing the time and cost of compliance activities.
There’s also a growing emphasis on sustainable finance and environmental, social, and governance regulations. Financial compliance officers are thus charged with ensuring their institutions adhere to these strict standards and exhibit more responsible corporate behavior!
- Chơi các trò chơi trên bàn cờ và khám phá các quy tắc.
- Đọc sách và giải quyết vấn đề.
- Giữ đồ đạc cá nhân có tổ chức.
- A bachelor’s degree in finance, accounting, business administration, or a related field is typically required to get started. However, relevant work experience is also essential. Some companies offer on-the-job training, internships, or other mentorship programs, but most Financial Compliance Officers still have to work their way up to the role
- Workers require in-depth knowledge of finance, auditing, compliance, financial regulations, and standards. They should also be proficient with compliance and financial analysis software and must understand risk management principles and practices
- Continuous professional development (via classes, certifications, conferences, workshops, and seminars) is needed to stay updated on regulatory changes and industry best practices
- Advanced positions may require a master’s degree and/or additional certifications such as:
- Certified Public Accountant (CPA)
- Certified Internal Auditor (CIA)
- Certified Regulatory Compliance Manager (CRCM)
- Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS)
- Certified Fraud Examiner (CFE)
- Certified Global Sanctions Specialist (CGSS)
- Look for reputable, accredited college programs in finance, accounting, or business administration, with programs emphasizing financial regulations, auditing, and compliance.
- Decide early if you plan to pursue a master’s. It may be easier to complete a bachelor’s and master’s at the same school, perhaps via a dual program.
- In addition, consider the following:
- Costs of tuition (including in-state versus out-of-state tuition rates).
- Discounts or scholarship options.
- Whether federal aid will help cover costs or not.
- Whether to enroll in an on-campus, online, or hybrid program.
- The experience and achievements of the faculty.
- Opportunities for internships or cooperative learning.
- Graduate job placement stats and details about the program’s alumni network.
- Học tập chăm chỉ trong các lớp toán, tài chính, kinh tế, thống kê, kinh doanh, vật lý và khoa học máy tính / lập trình
- Tình nguyện cho các hoạt động sinh viên, nơi bạn có thể quản lý tiền bạc và học các kỹ năng mềm thực tế
- Cân nhắc nộp đơn xin việc bán thời gian trong lĩnh vực kế toán hoặc tài chính
- Review job postings in advance to see what the average requirements are. If you know which company or employer you want to work for, ask to schedule an informational interview with one of their working compliance officers to learn more about their jobs
- Tìm kiếm cơ hội thực tập và kinh nghiệm hợp tác ở trường đại học
- Theo dõi tên và thông tin liên hệ của những người có thể đóng vai trò là người giới thiệu công việc trong tương lai
- Study books, articles, and video tutorials related to financial laws. Participate in online discussion groups
- Tham gia với các tổ chức chuyên nghiệp để học hỏi, chia sẻ, kết bạn và phát triển mạng lưới của bạn (xem danh sách Tài nguyên > Trang web của chúng tôi)
- Knock out any relevant certifications as soon as you can to bolster your credentials and make you more competitive in the job market
- Nhận một số kinh nghiệm làm việc thực tế dưới thắt lưng của bạn trước khi nộp đơn, nếu có thể. Các công việc liên quan đến tài chính, kế toán và kinh doanh sẽ có vẻ tốt trên một ứng dụng
- Không cần bằng thạc sĩ để bắt đầu làm việc trong lĩnh vực này, nhưng bằng tốt nghiệp có thể đưa bạn vượt lên trên đối thủ cạnh tranh
- Let your network know you are looking for work. Most job opportunities are still discovered through personal connections
- Check out job portals such as Indeed, Simply Hired, and Glassdoor, as well as the career pages of companies you are interested in working for
- Check out a few online Financial Compliance Officer resume templates for formatting and phrasing ideas
- Screen job ads carefully and only apply if you’re fully qualified. Include keywords in your resume, such as:
- AML/KYC Compliance
- Artificial Intelligence in Compliance
- Audit Procedures
- Blockchain Technology
- Compliance Databases
- Data Analysis (Excel, Tableau, SPSS)
- Phân tích tài chính
- Financial Reporting
- Financial Systems (QuickBooks, SAP, Fiserv)
- Internal Controls
- RegTech Solutions
- Regulatory Compliance Software (SAS, MetricStream, IBM OpenPages)
- Risk Management (RSA Archer, RiskWatch)
- Học nghề liên quan đến tài chính hoặc kinh nghiệm hợp tác có thể giúp bạn đặt chân vào cửa. Họ trông tuyệt vời trên sơ yếu lý lịch cộng với có thể mang lại một số tài liệu tham khảo cá nhân cho sau này
- Move to where the most job opportunities are! Some states with the highest employment level for finance jobs are New York, California, Texas, Illinois, and Florida
- Nhiều công ty lớn tuyển dụng sinh viên tốt nghiệp từ các chương trình địa phương, vì vậy hãy hỏi chương trình đại học hoặc trung tâm nghề nghiệp của bạn để được trợ giúp kết nối với các nhà tuyển dụng và hội chợ việc làm
- Career centers also offer assistance with resume writing and mock interviewing!
- Ask former teachers and supervisors if they’ll serve as personal references. Don’t give out their contact info without permission
- Tạo một tài khoản trên Quora để đặt câu hỏi tư vấn công việc từ những người lao động trong lĩnh vực này
- Financial Compliance Officer interview questions to prepare your responses. Sample questions might include: “What are the key regulatory frameworks that a Financial Compliance Officer should be familiar with?” or “How do you handle conflicts between compliance requirements and business objectives?”
- Dress appropriately for job interview success!
"Có một sơ yếu lý lịch hiệu quả không chỉ liệt kê các trách nhiệm của công việc. Nói về những gì bạn đã làm, và bạn đã làm tốt như thế nào. Tập trung vào HÀNH ĐỘNG, TÁC ĐỘNG và KẾT QUẢ. Bạn đã làm gì, nó đã làm gì cho công ty và kết quả cuối cùng của hành động của bạn là gì. Sơ yếu lý lịch của bạn nên miễn là nó cần phải thuyết phục người đọc rằng bạn là người phù hợp với công việc. Jarrett Wright Carson, Giám đốc Tuân thủ, Alaska USA FCU
- Be resilient and maintain your professionalism at all times. Build your reputation as an ethical Financial Compliance Officer who offers feasible ideas and solutions to problems
- Constantly listen to and learn from other seasoned professionals so you can avoid issues they may have encountered
- Demonstrate a willingness to assume more responsibility and tackle increasingly complex tasks
- Knock out additional education and training to improve your technical skills
- Keep growing your professional network. Attend events, conferences, and workshops
- Seek feedback from supervisors and colleagues to identify areas for improvement
- Consider relocating or switching employers if necessary to achieve career goals
- Stay informed about industry trends and changes by reading industry publications and joining professional associations
- Develop your analytical skills to analyze complex data and identify potential compliance risks. Learn about new programs and technologies
- Cultivate strong communication skills to explain complex regulations clearly to different stakeholders
- Demonstrate leadership by leading compliance projects, mentoring junior staff, and contributing to your team’s success
- Be detail-oriented in reviewing documents, monitoring compliance activities, and ensuring all regulatory requirements are met
- Build strong relationships with regulatory bodies to better understand their expectations and facilitate smoother compliance audits and inspections
- Foster a culture of compliance within your organization by training staff, promoting ethical behavior, and ensuring everyone understands the importance of compliance.
"Sự hy sinh và cống hiến. Hy sinh những điều bạn không cần hoặc không nên làm cho những điều bạn biết sẽ giúp bạn trở nên tốt hơn. Hãy tận tâm với kế hoạch của bạn. Kế hoạch của bạn sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu chung của mình". Jarrett Wright Carson, Giám đốc Tuân thủ, Alaska USA FCU
Các trang web
- Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ
- American Compliance Association
- Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists
- Association of Certified Chief Financial Officers
- Bankers Online
- Compliance & Ethics Blog
- Compliance Today
- Compliance Week
- Corporate Compliance Insights
- Cơ quan quản lý ngành tài chính
- Global Association of Risk Professionals
- Institute for Financial Markets
- Viện Kiểm toán nội bộ
- International Compliance Association
- Journal of Financial Compliance
- National Association of State Boards of Accountancy
- National Society of Compliance Professionals
- Regulatory Compliance Watch
- Risk & Compliance Journal
- Risk Management Association
- Securities and Exchange Commission
- Thomson Reuters Compliance Learning
Sách vở
- Financial Regulation: Law and Policy by Michael S. Barr
- Principles of Financial Regulation, by John Armour, et. al.
- The Essentials of Risk Management by Michel Crouhy, et. al.
Financial Compliance Officers bear professional responsibility for keeping their organizations compliant with numerous regulations. Sometimes, mistakes still happen and companies get fined or even prosecuted. In rare cases, the compliance officers themselves may face personal liability if they also made mistakes. As a result, it is important to weigh the career’s rewards with its potential risks!
For those who want to explore alternative career paths that rely on similar skills, check out our list below.
- Môi giới hải quan
- Chuyên gia quản lý tài liệu
- Thanh tra tuân thủ môi trường
- Đại diện Cơ hội Bình đẳng
- Chuyên viên phân tích tài chính
- Forensic Accountant
- Government Property Inspector
- Internal Auditor
- Quality Control Systems Manager
- Regulatory Affairs Manager
- Risk Manager
Tuân thủ Ngân hàng là một phần của một nhóm Giám định viên Tài chính lớn hơn. Đó là tất cả về việc giúp doanh nghiệp điều hướng không chỉ các phức tạp pháp lý, mà cả những phức tạp về đạo đức. Nếu bạn là một cá nhân muốn giúp ngăn chặn gian lận, hoặc các vấn đề tài chính khác, đó là một con đường sự nghiệp tuyệt vời. Những cá nhân này, ở mức tốt nhất của họ, có thể giúp các tổ chức phát triển mạnh mẽ trong khi thực sự giúp đỡ khách hàng của họ.
Bạn sẽ cần phải giỏi các vấn đề pháp lý, cũng như có một số kiến thức về thế giới tài chính.
Nguồn cấp tin tức
Công việc nổi bật
Các khóa học và công cụ trực tuyến